جهاز مكافحة الجرائم المالية يوضح أن العملة الافتراضية نظم الدفع و منصات التداول هل المال المرسلات

جهاز مكافحة الجرائم المالية يوضح أن العملة الافتراضية نظم الدفع ومنصات التداول هل المال المرسلات أصدرت جهاز مكافحة الجرائم المالية مذكرتين جديدة الإرشاد العملات الافتراضية اليوم. FIN-2014-R011 وFIN-2014-R2012 كلا التفاصيل استجابة جهاز مكافحة الجرائم المالية لطلبات "للحكم الإداري على تطبيق اللوائح جهاز مكافحة الجرائم المالية لعملة افتراضية" منصات التداول وأنظمة الدفع. وأوضح جهاز مكافحة الجرائم المالية أن كلا يتطلب رخصة الارسال المال وفقا لقواعد الاتحادية الخاصة بهم. توضيحات جهاز مكافحة الجرائم المالية، والتي قدمها جمال-الهندية، ومعاون مدير قسم السياسات جهاز مكافحة الجرائم المالية، ويمكن أن تكون مقدمة لموجة جديدة من القمع بيتكوين الشركة. في الآونة الأخيرة، كشف المجلس الأعلى للتعليم أن هناك تحقيقات جارية ضد العديد من الشركات بيتكوين. تطبيق اللوائح جهاز مكافحة الجرائم المالية على منصة تداول العملات الافتراضية جهاز مكافحة الجرائم المالية لا يشعر أن تبادلا (مثل Bitstamp) أن مجرد مباريات العملاء مع شركة فيات مع العملاء مع العملة الرقمية يمكن تجنب وضع الارسال المال. في أول رد فعل لها (R011)، جهاز مكافحة الجرائم المالية ويوضح: يصف رسالتكم بوضوح منصة الشركة على أنها تتكون من جزأين: كتاب المطابقة الإلكترونية للعروض بيع وشراء عملة افتراضية ومجموعة من الكتاب الحسابات التي قبل صندوق المعاملات التي أمر بها العملاء الذين ترغب في تبادل عملة افتراضية للعملة الحقيقية ( و، من ناحية أخرى، من قبل العملاء الذين ترغب في تبادل العملة الحقيقية للعملة افتراضية). تصرح أن الميزة الرئيسية للمنصة هو أن العملاء يتم تحديد أبدا لبعضها البعض، حتى بعد تقابل المشتري والبائع. حقيقة أن العملاء يتم تحديد أبدا لبعضها البعض لا يؤثر تحليل جهاز مكافحة الجرائم المالية والمعاملات. يجد جهاز مكافحة الجرائم المالية أنه في كل صفقة تتم من خلال منصة، تحدث صفقتين تحويل الأموال: واحد بين الشركة والعملاء الراغبين في شراء عملة افتراضية، وآخر بين الشركة والعملاء الذين يرغبون في بيع هذه العملة الافتراضية في نفس سعر الصرف. ردا الثانية (R012)، لشركة مختلفة تسعى من الوضوح بشأن وضع نقل أموالهم، أوضح جهاز مكافحة الجرائم المالية أن الشركات التي تقدم المدفوعات على أساس العملة الافتراضية للعملاء. جلبت جهاز مكافحة الجرائم المالية المطرقة أسفل حتى على أنظمة الدفع عملة افتراضية، مثل BitPagos. مثال "تحويل الأموال" هو على النحو المنصوص عليه: وفقا لرسالتكم، فإن التاجر الاشتراك مع الشركة لاستخدام النظام، وتتضمن برامج الشركة في موقعها على شبكة الانترنت. سيحصل العملاء شراء السلع التاجر أو الخدمات (مثل حجوزات فندقية) تدفع لشراء باستخدام بطاقة الائتمان. بدلا من بطاقة الائتمان يذهب إلى التاجر، وسوف تذهب للشركة، والذي سيتم نقل ما يعادل في بيتكوين الى التاجر. تدفع الشركة التاجر باستخدام احتياطي بيتكوين أنه قد تم الحصول عليها من مشتريات الجملة من المبادلات عملة افتراضية وفقا لتقدير الشركة (وبالتالي تتحمل الشركة أي مخاطر الصرف الذي يحدث خلال فترة بين الشركة للمشتريات الجملة ودفع به إلى تاجر). لدى الشركة أي اتفاق مع العميل، وسوف تجعل دفع إلى التاجر فقط. على الرغم من أن المثال الثاني يلتقي تقريبا أربعة شروط جهاز مكافحة الجرائم المالية لإعفاء دفع المعالج، فإنه يغيب على أحد النقاط الرئيسية التي جهاز مكافحة الجرائم المالية من غير المرجح أن تتزحزح جرا. وأوضح EL-الهندية في رده: هي الشركة لا تعمل من خلال نظم المقاصة والتسوية التي تقبل فقط المؤسسات المالية BSA-ينظم كأعضاء. وفقا لرسالتكم المدفوعات العملة الحقيقية من المستهلك تجري ضمن نظام المقاصة والتسوية التي يعترف فقط المؤسسات المالية BSA-ينظم كأعضاء (على وجه التحديد، وهي شبكة بطاقة الائتمان)، ومع ذلك، ودفع ما يعادل بيتكوين الى التاجر، بحكم التعريف، ويأخذ مكان خارج هذا النظام المقاصة والتسوية، إما إلى محفظة افتراضية العملة المملوكة للتاجر أو إلى أكبر صرف العملات الظاهري الذي يعترف كل من المؤسسات المالية وأعضاء مؤسسة غير مالية، لحساب التاجر. جهاز مكافحة الجرائم المالية ويبدو أن الخلاف مع أقسى قراءة من مارس 2013 جهاز مكافحة الجرائم المالية الإرشاد العملات الافتراضية: كما هو موضح في الإرشاد والمشار إليها أعلاه، فإن أي شخص هو المبادلات والارسال المال إذا كان الشخص يقبل عملة افتراضية قابلة للتحويل من شخص واحد، ويحيله إلى شخص آخر كجزء من القبول ونقل العملة، والأموال، أو قيمة أخرى بدائل للعملة. طريقة تمويل المعاملات غير ذي صلة لتعريف الارسال المال. ما رأيك؟ هي طريقة تمويل مناسبة؟ التعليق أدناه! صور من شترستوك.